中國(guó)銀行授信業(yè)務(wù)盡職調(diào)查指引

八月，十八號(hào)公司宣布由建設(shè)銀行牽頭成立，聯(lián)合授信委員會(huì)，江蘇銀行，南京銀行，建設(shè)銀行，工商銀行，農(nóng)業(yè)銀行和中國(guó)銀行等六家銀行為蘇尼購(gòu)新增百億售限已推進(jìn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展

例如，中國(guó)銀行對(duì)信用卡客戶按照中國(guó)銀行客戶信用評(píng)級(jí)辦法從五個(gè)方面進(jìn)行評(píng)價(jià)，利用貝葉斯分類(lèi)方法確定客戶的消費(fèi)能力及信用等級(jí)期的進(jìn)行評(píng)定，適當(dāng)調(diào)整給出不同的授信額度

雖然商業(yè)銀行不承擔(dān)委托貸款本身的信用風(fēng)險(xiǎn)，但是委托貸款的借款人是商業(yè)銀行的存量授信客戶的商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮借款人取得委托貸款之后信用風(fēng)險(xiǎn)敞口，擴(kuò)大本行授信業(yè)務(wù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)影響，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施

大數(shù)據(jù)受謝隨界隨還單一窗口全新上線，各類(lèi)融資業(yè)務(wù)功能，借助互聯(lián)網(wǎng)與大數(shù)據(jù)技術(shù)分析，挖掘企業(yè)貿(mào)易數(shù)據(jù)，企業(yè)可憑借海關(guān)信用與進(jìn)出口數(shù)據(jù)直接獲得信用授信額度，企業(yè)同時(shí)提供其他擔(dān)保方式的授信額度，可放大單一窗口融資業(yè)務(wù)，還實(shí)現(xiàn)了企業(yè)融資流程的再造，進(jìn)一步提升融資便利性意向授信企業(yè)通過(guò)單一窗口即可申請(qǐng)融資，并可查詢企業(yè)預(yù)售信額度

四是增加靈活的授信支持。因疫情防控需要緊急增加融資的合格企業(yè)按照從簡(jiǎn)的原則提供小微貸款并適時(shí)的延長(zhǎng)授信期限，全力滿足企業(yè)資金周轉(zhuǎn)需要，全額支持小微企業(yè)的業(yè)務(wù)規(guī)模

為完善反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制，進(jìn)一步提升我國(guó)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防控能力，中國(guó)人民銀行，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)日前聯(lián)合印發(fā)金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法以下簡(jiǎn)稱(chēng)辦法

信貸機(jī)構(gòu)在辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，需要對(duì)借款人的還款意愿和還款能力進(jìn)行調(diào)查和了解，并且需要在調(diào)查和了解的基礎(chǔ)上進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估的情況決定是否對(duì)借款人授信以及授信的額度和期限

聘請(qǐng)具有國(guó)際水準(zhǔn)的會(huì)計(jì)師，事務(wù)所，審計(jì)師，事務(wù)所，財(cái)務(wù)顧問(wèn)，法律顧問(wèn)等中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展外部審計(jì)評(píng)估，盡職調(diào)查等工作。本部推進(jìn)股份制改革，中國(guó)銀行，中國(guó)建設(shè)銀行重組為股份制商業(yè)銀行成為了整個(gè)改革的重要組成部分

好考慮范圍代表了商業(yè)銀行愿意為某一個(gè)具體客戶所承擔(dān)的什么損失限，那么，當(dāng)客戶的授信總額超過(guò)上述兩個(gè)限額中的任意一個(gè)限額時(shí)，商業(yè)銀行都不能再向該客戶提供任何形式的授信業(yè)務(wù)

為進(jìn)一步完善反洗錢(qián)監(jiān)管制度，提高反洗錢(qián)工作水平，經(jīng)中國(guó)人民銀行行務(wù)會(huì)審議通過(guò)和銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)審簽，中國(guó)人民銀行，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)日前聯(lián)合印發(fā)金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

證券發(fā)行上市保健業(yè)務(wù)工作底稿指引征求意見(jiàn)稿第一條為了規(guī)范和指導(dǎo)保健機(jī)構(gòu)編制管理，證券發(fā)行上市保健業(yè)務(wù)工作底稿以下簡(jiǎn)稱(chēng)工作底稿，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)以及中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)保健業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，制定本指引第二條保健機(jī)構(gòu)

國(guó)家相關(guān)部門(mén)相繼發(fā)布了網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)借物活動(dòng)管理暫行辦法，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介備案登記管理指引，網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)信息披露指引等政策文件，直到互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展

國(guó)家相關(guān)部門(mén)相繼發(fā)布了網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介備案登記管理引導(dǎo)，網(wǎng)絡(luò)借貸資金存款業(yè)務(wù)指引，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)信息披露指引等政策文件，指導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展

信托公司證券投資信托業(yè)務(wù)操作指引銀行與信托業(yè)業(yè)務(wù)合作之一，信托信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目試點(diǎn)管理辦法信托公司參與股指期貨交易業(yè)務(wù)指引關(guān)于加強(qiáng)結(jié)構(gòu)化信托業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知，關(guān)于加強(qiáng)信托公司房地產(chǎn)證券業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知等一系列監(jiān)管

商業(yè)銀行應(yīng)將同業(yè)客戶納入實(shí)施統(tǒng)一授信的客戶范圍，合理設(shè)定同業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)限全口徑，監(jiān)測(cè)同業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露水平。對(duì)外幣授信規(guī)模較大的客戶設(shè)定授信額度時(shí)，應(yīng)充分考慮匯率變化及風(fēng)險(xiǎn)暴露的影響